Perguntas freqüentes sobre lavagem de dinheiro

Perguntas Freqüentes sobre Lavagem de Dinheiro

Para obter mais informações sobre os requisitos de combate à lavagem de dinheiro, visite a página da FINRA Anti-Lavagem de Dinheiro.

requerimentos gerais

1. O que é exigido um Programa de Conformidade AML?

A Lei do sigilo bancário, entre outras coisas, exige que as instituições financeiras, incluindo os corretores, desenvolvam e implementem programas de conformidade com o AML. Os membros também são governados pela regra anti-branqueamento de capitais na regra FINRA 3310.

A Regra FINRA 3310 estabelece padrões mínimos para os programas de conformidade AML dos corretores. Exige que as empresas desenvolvam e implementem um programa escrito de conformidade com o AML. O programa deve ser aprovado por escrito por um membro da alta administração e ser razoavelmente projetado para alcançar e monitorar o cumprimento contínuo do membro com os requisitos da Lei de sigilo bancário e os regulamentos de implementação promulgados por meio dele. Consistente com a Lei de sigilo bancário, a Regra FINRA 3310 também exige que as empresas, no mínimo:

Estabelecer e implementar políticas e procedimentos que possam razoavelmente ser esperados para detectar e causar a notificação de transações suspeitas;

Estabelecer e implementar políticas, procedimentos e controles internos razoavelmente projetados para cumprir com a Lei de sigilo bancário e os regulamentos de implementação;

Prevêem testes anuais (por ano civil) para que a conformidade seja conduzida pelo pessoal membro ou por uma parte externa qualificada. Se a empresa não executar transações com clientes ou de outra forma manter contas de clientes ou agir como um corretor de introdução com relação às contas de clientes (por exemplo, se envolve unicamente em negociação proprietária ou conduz negócios apenas com outros corretores), os testes independentes são necessários a cada dois Anos (em base a ano-calendário);

Designar e identificar para a FINRA (nome, cargo, endereço de correspondência, endereço de e-mail, número de telefone e número de fac-símile) uma ou mais pessoas responsáveis ​​pela implementação e monitoramento das operações diárias e controles internos do programa. Esses indivíduos ou indivíduos são pessoas associadas da empresa no que diz respeito a funções desempenhadas em nome da empresa. Cada membro deve revisar e, se necessário, atualizar as informações relativas a uma mudança para sua pessoa responsável pela conformidade com o AML dentro de 30 dias após a alteração e verificar essas informações dentro de 17 dias úteis após o fim de cada ano civil.

2. Todos os corretores estão sujeitos à Lei do sigilo bancário?

Sim. A Lei de sigilo bancário aplica-se a todos os corretores. Não há exceções. No entanto, as empresas devem reconhecer que os programas de conformidade AML podem e devem ser adaptados às suas necessidades e riscos, considerando fatores como tamanho, localização, atividades comerciais, tipos de contas que mantêm e os tipos de transações nas quais seus clientes se envolvem .

3. A Norma FINRA 3310 exige que o programa de ALD de uma empresa seja aprovado por escrito por um membro da alta administração. Será que um membro da gerência sênior também tem que aprovar quaisquer alterações materiais subsequentes ao programa ALD?

Sim. Um membro da gerência sênior deve aprovar quaisquer mudanças materiais subseqüentes para o programa de AML da empresa. Adicionalmente, se houver uma mudança na gerência sênior, o programa AML deve ser re-aprovado pela nova administração.

Designação de uma pessoa de conformidade ALD

4. A pessoa responsável pela conformidade com o AML tem de ser um principal registado?

Nem a Lei de sigilo bancário, nem a Regra FINRA 3310 exigem que as pessoas que cumprem a LMA se inscrevam como representantes ou diretores. No entanto, os nossos requisitos gerais de registo estipulam que as pessoas que exercem a actividade de banca de investimento ou de valores mobiliários de um sócio têm de se registar. As regras da NASD esclarecem que as atividades que desencadeiam o registro incluem as funções de supervisão, solicitação ou condução de negócios em valores mobiliários ou o treinamento de pessoas associadas a um membro para qualquer uma dessas funções. Assim, instruir as pessoas registadas sobre a utilização de relatórios de actividade suspeitos não só desencadearia requisitos de registo, mas instruir as pessoas registadas em determinados produtos de valores mobiliários poderia desencadear requisitos de registo. As empresas devem analisar cuidadosamente as Regras 1021 e 1031 da NASD e considerar as atividades conduzidas pela pessoa responsável pela conformidade com o AML para determinar se ele ou ela deve se registrar.

Observe que, embora a pessoa responsável pela conformidade com o AML não seja obrigada a ser uma pessoa registrada unicamente como resultado do cumprimento dessa função, a FINRA antecipa que a maioria das pessoas que aderiram à lei de LBC serão pessoas registradas. Independentemente de um oficial de conformidade com o AML estar registrado ou um funcionário da empresa, um oficial de conformidade de AML é uma pessoa associada da empresa. (Ver Regulamento 3310 da FINRA, Aviso NASD aos Membros 02-80, fn.5, Notificação NASD aos Membros 06-07).

5. Quais são as informações que os membros têm de fornecer em relação à sua pessoa responsável pelo cumprimento do AML e como essas informações devem ser fornecidas ao FINRA?

Os membros são obrigados a fornecer a FINRA o nome, cargo, endereço postal, endereço de e-mail, número de telefone e número de fac-símile da pessoa responsável pela conformidade com o AML. A Norma FINTA 3310.02 exige que os membros revisem e, se necessário, atualizem suas informações de contato de emergência da maneira prescrita pela Regra 1160 da NASD. A Regra 1160 da NASD exige que as empresas, através do Sistema de Contato FINRA, atualizem prontamente as informações de contato designadas O mais tardar 30 dias após a alteração) e verificar essas informações dentro de 17 dias úteis após o final de cada ano civil. A FINRA está coletando as informações de contato através do FINRA Contact System (FCS) disponível no site da FINRA.

Requisitos do Programa de Identificação do Cliente

6. Foram estabelecidos os requisitos de identificação do cliente para abrir uma conta DVP?

Os requisitos de identificação do cliente em 31 CFR 1023.220 aplicam-se a todos os clientes que abrem uma nova conta conforme esses termos são definidos na Lei de sigilo bancário e regulamentos de implementação, incluindo as contas DVP. As empresas podem usar documentário, não-documentário ou uma combinação de ambos os métodos para verificar a identidade das contas DVP. Os documentos que podem ser usados ​​podem variar amplamente incluindo, mas não se limitando a, artigos de incorporação certificados, licenças de negócios emitidas pelo governo, acordos de parceria ou registros de formação de confiança. Algumas empresas utilizam fornecedores externos para realizar verificações não documentais em contas DVP. Dependendo da natureza da conta e dos riscos associados a ela, as empresas podem realizar diligências adicionais sobre esses tipos de contas e obter informações sobre os beneficiários efetivos. Consulte as Orientações do FinCEN sobre Obtenção e Retenção de Informações de Propriedade Benéfica e as práticas de due diligence sugeridas pela SIFMA para hedge funds para obter informações adicionais.

7. Quais são os requisitos de manutenção de registros da regra CIP?

Um CIP deve incluir procedimentos para fazer e manter um registro de todas as informações obtidas para verificar a identidade de um cliente. No mínimo, o registro deve incluir todas as informações de identificação coletadas pela empresa sobre um cliente.

No que diz respeito à verificação, os registos de uma empresa devem conter uma descrição de qualquer documento que tenha sido invocado para verificar a identidade do cliente, observando o tipo de documento, qualquer número de identificação contido no documento, o local de emissão e, se for o caso, o Data de emissão e data de vencimento.

No que respeita à verificação não documental, a regra exige que os registos contenham uma descrição dos métodos e dos resultados de quaisquer medidas tomadas para verificar a identidade de um cliente.

Finalmente, a regra exige, em relação a qualquer método de verificação escolhido, uma descrição da resolução de cada discrepância substantiva descoberta ao verificar as informações de identificação obtidas. (Ver Aviso NASD aos Membros 03-34.)

8. Quanto tempo uma empresa deve manter registros de identificação do cliente?

Um corretor-negociante deve manter registros de todas as informações de identificação obtidas do cliente por cinco anos após a conta é fechada. Além disso, registros feitos sobre informações que verificam a identidade de um cliente só precisam ser mantidos por cinco anos após o registro ser feito. Em todos os outros aspectos, os registros devem ser mantidos de acordo com as disposições da Regra 17a-4 da SEC. (Ver Aviso NASD aos Membros 03-34.)

9. Como é definida a "conta" na regra CIP?

A regra final define uma "conta" como uma relação formal com um corretor / negociante estabelecido para efetuar transações em títulos, incluindo, mas não se limitando à compra ou venda de valores mobiliários, empréstimos emprestados e atividade emprestada e a detenção de valores mobiliários ou Outros ativos para custódia ou como garantia.

Importante, a regra final contém duas exclusões da definição de "conta". A definição exclui: (a) uma conta que o corretor / negociante adquire através de qualquer aquisição, fusão, aquisição de activos ou assunção de responsabilidades; E (b) uma conta aberta para o propósito de participar de um plano de benefício de empregado estabelecido sob a Lei de Segurança de Renda de Aposentado de 1974 ( "ERISA").

A Lançamento de Adoção explica que em aquisições, fusões, compras de ativos ou pressupostos de passivos, os clientes não iniciam essas transferências e, portanto, as contas não estão incluídas no escopo da Seção 326 da Lei USA PATRIOT. Além disso, as transferências de contas resultantes de uma mudança de corretora / negociante que altera a sua empresa de compensação ficariam abrangidas por esta exclusão.

Conforme proposto inicialmente, a definição de "conta" continha vários exemplos de tipos de contas que seriam abrangidos incluindo contas de caixa, contas de margem, contas de corretagem de primeira linha e contas estabelecidas para realizar operações de recompra de títulos. A publicação adotada observa que esses tipos de contas permanecem como "contas" para fins da regra final, mas a regra final não as inclui especificamente como exemplos para esclarecer que a lista não é exaustiva.

10. Quem é um "cliente" para fins da regra CIP?

A regra CIP define "cliente" como: (a) uma pessoa que abre uma nova conta; E (b) um indivíduo que abre uma nova conta para um indivíduo que não tem capacidade legal ou para uma entidade que não é uma pessoa jurídica.

De acordo com esta definição, "cliente" não se refere a pessoas que preencham papelada de abertura de conta ou que fornecem informações necessárias para criar uma conta, se essas pessoas não são o titular de conta também. O FinCEN também determinou que uma conta introduzida totalmente divulgada não é um cliente da empresa de compensação para fins de CIP desde que as empresas celebrem um acordo de compensação sob o qual as funções de abrir e aprovar contas de clientes e receber e aceitar diretamente pedidos da O cliente introduzido será atribuído exclusivamente à empresa de introdução e a função de alargar o crédito, salvaguardar fundos e valores mobiliários e emitir confirmações e declarações serão atribuídas à empresa de compensação. O corretor de introdução é um cliente da empresa de compensação, embora um corretor americano registrado esteja isento do CIP. No entanto, a empresa de compensação deve realizar a devida diligência para determinar o risco de sua introdução corretores. Além disso, as empresas de compensação ainda têm a responsabilidade de identificar, monitorar e relatar atividades suspeitas de seus corretores introduzindo e introduziu contas

Ver orientação FinCEN FIN-2008-G002 (4 de março de 2008).

11. Quais são os requisitos CIP se o cliente é uma conta de confiança ou omnibus?

Um corretor-negociante geralmente não é obrigado a olhar através de uma conta fiduciária ou similar para seus beneficiários, e é necessário apenas para verificar a identidade do titular nomeado.

Do mesmo modo, no que se refere a uma conta ómnibus estabelecida por um intermediário, um corretor não é geralmente obrigado a olhar através do intermediário para os proprietários beneficiários subjacentes, se o intermediário for identificado como o titular da conta.

No entanto, um corretor-dealer programa AML deve ser baseada em risco. Se uma conta, mesmo uma omnibus ou uma conta fiduciária, é determinada a ser maior risco, a empresa pode exigir informações adicionais, incluindo a identificação dos beneficiários da conta para mitigar esse risco. Certos tipos de contas bancárias privadas para pessoas não americanas também exigem que uma empresa obtenha informações sobre os beneficiários efetivos da conta.

12. É adequado invocar o facto de um potencial cliente ser um conhecido pessoal de um representante registado para cumprir as obrigações de verificação de identidade?

Não. A Lançamento de Adoção declara que seria inadequado fornecer tratamento especial a conhecidos pessoais. Além disso, a publicação adota que a regra é suficientemente flexível para tornar a verificação de identidade para os conhecimentos pessoais tão discreta quanto possível.

13. Existe um requisito para verificar a identidade daqueles com autoridade de negociação sobre uma conta?

A regra CIP não inclui pessoas com autoridade de negociação sobre contas na definição de "cliente". Conseqüentemente, o corretor / negociante não precisa verificar as identidades desses indivíduos. No entanto, a regra reconhece que situações podem surgir quando um corretor / negociante terá que tomar medidas extras para verificar a identidade daqueles com autoridade de negociação. Nesses casos, é necessário um CIP para tratar de situações em que o corretor ou negociante tomará medidas adicionais para verificar a identidade de um cliente que não é um indivíduo buscando informações sobre indivíduos com autoridade ou controle sobre a conta, a fim de verificar a identidade. (Ver 31 CFR 1023.220 (a) (2) (ii) (C)). Além disso, o corretor deve considerar a regra 4512 (a) (1) (E) da FINRA, se o cliente for uma corporação, Outra pessoa jurídica, devem ser obtidos os nomes de quaisquer pessoas autorizadas a realizar negócios em nome da entidade.

14. Uma empresa pode confiar no desempenho de outra instituição financeira para alguns ou todos os elementos do CIP de uma empresa?

A regra CIP reconhece que pode haver circunstâncias em que uma empresa pode ser capaz de confiar no desempenho por outra instituição financeira de alguns ou todos os elementos de um CIP da empresa. Portanto, a regra prevê que um CIP pode incluir procedimentos que especifiquem quando o corretor / negociante dependerá do desempenho de outra instituição financeira (incluindo uma afiliada) de quaisquer procedimentos do CIP do corretor / negociante, com relação a qualquer cliente do corretor / Negociante que está abrindo uma conta ou estabeleceu uma conta ou relacionamento comercial semelhante com a outra instituição financeira para fornecer ou contratar serviços, transações ou outras transações financeiras.

Para que um corretor-negociante confie em outra instituição financeira, os seguintes requisitos devem ser atendidos:

A confiança deve ser razoável nas circunstâncias.

A outra instituição financeira deve estar sujeita a uma regra implementando os requisitos do programa de conformidade contra o branqueamento de capitais da Lei do sigilo bancário e ser regulamentada por um regulador funcional federal.

A outra instituição financeira deve celebrar um contrato obrigando-a a certificar anualmente ao corretor que implementou seu programa de combate ao branqueamento de capitais e que executará (ou seu agente executará) os requisitos especificados do CIP do corretor .

A Lançamento de Adoção nota que o contrato ea certificação fornecerão um meio padrão para uma empresa demonstrar até que ponto ela está dependendo de outra instituição financeira para executar seu PIC e que a outra instituição concordou em desempenhar essas funções. Se não for claro a partir desses documentos, um corretor / negociante deve ser capaz de demonstrar de outra forma quando ele está dependendo de outra instituição financeira para executar seu CIP com relação a um determinado cliente. Um corretor / revendedor não será responsabilizado pela falha da outra instituição financeira em cumprir adequadamente as responsabilidades do CIP do corretor / negociante, desde que o corretor ou o revendedor tenha cumprido os requisitos acima. Se não, então o corretor / negociante permanece unicamente responsável para aplicar seu próprio CIP a cada cliente de acordo com a regra. (Veja o Aviso da NASD aos Membros 03-34 e a Lançamento de Adoção para a regra CIP do corretor-revendedor.)

Não obstante o requisito de que a outra instituição financeira esteja sujeita à BSA, o pessoal da SEC providenciou uma medida de não-acção para as empresas que dependem de consultores de investimento registados desde que os outros requisitos da regra CIP sejam cumpridos.

Em 11 de janeiro de 2017, a posição de não-ação foi prorrogada por mais dois anos. Especificamente, as condições do parágrafo (b) (6) da Regra CIP têm de ser cumpridas eo consultor tem que concordar no contrato que prontamente

"Revelar à corretora potencialmente suspeita ou atividade incomum detectada como parte do CIP sendo realizada em nome do corretor, para permitir ao corretor-corretor arquivar um SAR, conforme apropriado com base no julgamento do corretor" e "Fornecer seus livros e registros relacionados ao seu desempenho do CIP" à SEC, a um SRO com jurisdição (por exemplo, FINRA), ou a agências de aplicação da lei autorizadas a seu pedido.

A carta de No-Action atual estende a carta anterior e concede alívio até 10 de janeiro de 2017. Ele pode ser acessado em sec. gov/divisions/marketreg/mr-noaction/2017/sifma011113-17a-8.pdf.

15. O que é um "tempo razoável" para verificar a identidade dos clientes antes ou depois que a conta do cliente é aberta?

O termo "tempo razoável" não é definido pela regra. A Lançamento de Adoção enfatiza que os corretores devem razoavelmente exercer a flexibilidade para realizar a verificação antes ou depois que uma conta é aberta. A quantidade de tempo pode depender de vários fatores, que são parte da avaliação de risco de uma empresa.

16. Há situações em que as empresas podem precisar implementar etapas de verificação adicionais?

A regra CIP inclui uma disposição relativa à verificação adicional para determinados clientes. A Lançamento de Adoção explica que, embora as empresas possam ser capazes de verificar a maioria dos clientes adequadamente através de métodos documentais e não documentais, pode haver casos em que esses métodos são inadequados. O risco de que uma empresa não saiba a verdadeira identidade do cliente pode ser aumentado para certos tipos de contas, como uma conta on-line, uma conta aberta em nome de uma corporação, parceria ou confiança que é criada ou conduz negócios substanciais Em uma jurisdição que tenha sido designada pelos EUA como uma preocupação primária de lavagem de dinheiro ou tenha sido designada como não cooperativa por um organismo internacional ou um paraíso fiscal. O Tesouro e a SEC enfatizam que uma empresa deve tomar medidas adicionais para identificar os clientes que representam um risco aumentado de não serem devidamente identificados. O CIP de uma empresa deve incluir medidas adicionais que podem ser usadas para obter informações sobre a identidade dos indivíduos associados ao cliente quando os métodos documentais padrão se revelarem insuficientes.

Por exemplo, a regra (31 CFR 1023.220 (a) (2) (ii) (C)) exige que um CIP endereço situações em que, com base na avaliação de risco do corretor de uma nova conta aberta por um cliente que não é um Individual, o corretor-negociante obterá informações sobre indivíduos com autoridade ou controle sobre tal conta. Este método de verificação aplica-se apenas quando o corretor não pode verificar a verdadeira identidade do cliente utilizando métodos de verificação documentais e não documentais. Além disso, um corretor deve considerar a obtenção de informações sobre os beneficiários de contas de maior risco. (Ver Aviso NASD aos Membros 03-34, a Lançamento de Adoção para a regra CIP do corretor-negociante, e Orientação Conjunta sobre Obtenção e Retenção de Informações de Propriedade Beneficial).

17. Como a avaliação de riscos se enquadra no CIP de uma empresa?

Os procedimentos adequados para o aspecto de verificação de um PIC são regidos por uma avaliação baseada no risco. Um CIP deve incluir procedimentos baseados em risco para verificar a identidade de cada cliente na medida do razoável e praticável. Os procedimentos devem basear-se na avaliação feita pelos corretores sobre os riscos relevantes, incluindo os apresentados pelos vários tipos de contas mantidas pelo corretor, pelos vários métodos de abertura de contas, Tamanho do revendedor, localização e base de clientes.

O Tesouro e a SEC recomendam que as empresas analisem se existe uma consistência lógica entre as informações de identificação fornecidas, como o nome do cliente, endereço, CEP, número de telefone (se fornecido), data de nascimento e número da Segurança Social Código e cidade / estado são consistentes).

18. Existe uma regulamentação ou orientação que exija que as empresas membros obtenham informações sobre o financiamento da fonte de conta? Por exemplo, para as contas da entidade, como uma fundação, uma instituição de caridade ou sem fins lucrativos, os reguladores esperariam que as firmas-membro documentassem a fonte dos fundos como parte de seus requisitos de CIP ou de due diligence em geral ou seria uma boa prática Com base na avaliação de risco da empresa da conta / entidade?

A fim de implementar um programa de conformidade AML corretamente baseado em risco, uma empresa membro pode documentar a fonte de fundos como parte de due diligence geral de conta com base na avaliação de risco da empresa da conta ou da entidade. Excepto no caso de contas bancárias privadas, não existe regulamentação ou orientação específica que exija que as empresas membros obtenham informações sobre a fonte de financiamento da conta.

Para as contas bancárias privadas estabelecidas para pessoas que não sejam norte-americanas, que são especificamente definidas na Lei de sigilo bancário como contas com um requisito mínimo de depósito agregado de US $ 1.000.000 ea atribuição de uma ligação para a conta, a empresa-membro deve " De fundos depositados em uma conta bancária privada eo propósito e uso esperado da conta. "Ver 31 CFR 1010.620.

19. Como podemos obter o Aviso de Programa de Identificação de Clientes no formulário do cartão?

A FINRA produziu um Aviso de Programa de Identificação de Cliente para auxiliar os membros a cumprir a exigência de notificação na Regra CIP. Este aviso substitui o Stuffer de Declaração AMD da NASD que muitas empresas distribuíram aos seus clientes. A FINRA imprimirá o aviso em massa a custo do membro. Visite nossa página da Web AML para obter informações sobre como solicitar o Aviso.

Relatórios de Atividade Suspeita

20. Há alguma exceção à exigência de relatório SAR?

Sim. A regra contém três exceções de relatar violações relatadas de outra forma a várias autoridades policiais. Eles são:

Um assalto ou roubo notificado pelo corretor para as autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei;

Perdido, faltando, falsificado ou roubado que são relatados pelo corretor-comerciante de acordo com a Regra 17f-1 sob o Securities Exchange Act de 1934; e

Uma violação das leis federais de valores mobiliários ou das regras de uma organização de auto-regulação pelo corretor, seus executivos, diretores, funcionários ou representantes registrados, que é relatado apropriadamente à SEC ou a uma organização de auto-regulação ( "SRO" , Exceto por uma violação da Regra 17a-8 sob o Securities Exchange Act de 1934, que deve ser relatada no Formulário SAR-SF.

21. Os corretores devem rejeitar fios de terceiros? Se não, que diligência deve ser seguida antes de aceitá-los?

Não há nenhuma exigência que os corretores-negociantes rejeitam fios de terceiros; No entanto, a regra 3012 (a) (2) (B) (i) da NASD exige que as empresas tenham procedimentos razoavelmente concebidos para rever e monitorizar todas as transmissões de fundos (por exemplo, fios ou cheques, etc.) ou valores mobiliários de clientes a terceiros Contas, entidades externas, locais diferentes da residência principal do cliente, bem como entre clientes e representantes registados. Veja o texto completo da Regra para mais detalhes. Além disso, os fios e revistas de terceiros são identificados como possíveis "bandeiras vermelhas" de lavagem de dinheiro no NASD Notice to Members 02-21. Esses tipos de bandeiras vermelhas podem justificar uma diligência adicional pelo corretor antes de prosseguir com a transação. Os procedimentos AML do corretor-distribuidor devem abordar esses tipos de sinalizadores vermelhos, como os sinalizadores vermelhos serão detectados e que diligências devidas e ações serão realizadas se esses sinalizadores vermelhos forem detectados. O corretor deve manter provas de qualquer diligência devida. Não há qualquer due diligence específico exigido, de modo que o corretor deve avaliar o risco do cliente ea transação e conduzir a devida diligência adequada para determinar se a transação é suspeita e, portanto, reportável em um SAR-SF. Exemplos de due dilligence podem incluir, mas não se limitar a, entrar em contato com o cliente, obter uma carta de autorização assinada do cliente e / ou obter uma declaração escrita do cliente sobre o motivo do fio de terceiros. Se a explicação do cliente não é razoável ou não faz sentido comercial, o corretor pode querer considerar se eles estão confortáveis ​​com o risco associado com a transação e se deve apresentar um SAR-SF.

22. Pode uma empresa de introdução ou de compensação ser dispensada das obrigações de LBC na medida em que a outra esteja a monitorizar actividades suspeitas?

Não. Enquanto uma empresa de compensação pode fornecer ferramentas para ajudar a empresa a monitorar suas contas por atividade suspeita em potencial, todos os corretores têm a responsabilidade independente de cumprir os requisitos de relatórios de atividades suspeitas. As empresas de introdução e de compensação são ambas responsáveis ​​por arquivar SARs por transações suspeitas "conduzidas ou tentadas por, ou através de" a empresa. A introdução e a compensação de corretores envolvidos na mesma transação podem, mas não são obrigados a, arquivar uma SAR conjuntamente, desde que inclua todos os fatos relevantes sobre as transações e seja de outra forma permitido de acordo com a lei. Por exemplo, um SAR-SF arquivado pela empresa de compensação em que o corretor de introdução é o assunto não pôde ser compartilhado.

23. Existe alguma ferramenta disponível para ajudar a minha empresa a pesquisar a lista de "Nacionais e Pessoas Bloqueadas Especialmente Designadas" (SDN) do Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC)?

O FINRA oferece um método de busca na lista OFAC SDN. A FINRA OFAC Search Tool é uma opção para que os membros considerem a possibilidade de usar para cumprir as sanções econômicas da OFAC. A ferramenta de busca também inclui a lista do Conselho Legislativo Palestino. Para mais informações sobre as suas obrigações nos termos dos regulamentos da OFAC, consulte o site da OFAC.

As orientações específicas do setor de valores mobiliários da OFAC podem ser encontradas nos seguintes links:

Existem muitos outros serviços disponíveis que oferecem capacidades de pesquisa.